Риск в трейдинге

1. Сущность понятия трейдинг
2. Определение риска в экономической науке
3. Проявление рисков в трейдинге

Сущность понятия трейдинг

В современных реалиях жизни существует много разных экономических терминов, однако не каждый имеет представление о правильном значении некоторых из них. Например, не все могут объяснить значение термина «трейдинг». Понятие трейдинга тесно связано с биржей, деятельность которой включает достаточно большое количество экономических субъектов.

Определения понятия трейдинга, приведенные в разных источниках  экономической литературы могут отличаться, в зависимости от точки зрения рассмотрения. Трактовка может быть как в более узком, так и в более широком смысле.

Деятельность трейдера на бирже тесно связана с риском. При этом для совершения сделки необходимы вложения. Он действует, полагаясь на собственную интуицию, однако необходимо также учитывать несколько факторов:

• Существующий на данный момент порядок цен на данный товар;
• Стоимость аналогичных товаров на рынке;
• Сколько участников рынка будут участвовать в торгах;
• Когда те или иные участники торгов вышли на рынок.

Всех трейдеров можно разделить на независимых (или же частных) и профессиональных.

Профессиональные трейдеры – это наемные работники специализированных финансовых учреждений (например, банковские организации, компании, ведущие инвестиционную деятельность и т.д.). Такими работниками могут быть профессиональные квалифицированные торговцы и аналитики. При этом они проводят операции от имени компании по заявлению клиента организации. Сделки совершаются на средства клиентов или организации.

Частным или же независимым трейдером может стать любой желающий, страна проживания не имеет значения. В данном случае операции совершаются от собственного имени, на свой страх и риск и на собственные средства частного трейдера. Такая разновидность трейдинга получила свое распространение исключительно благодаря развитию современных информационных технологий. Также, значительно сократилась длительность некоторых операций. Существует несколько разновидностей трейдерской деятельности в зависимости от времени, затраченного на закрытие сделки. Это может занимать от нескольких секунд до нескольких лет.

Определение риска в экономической науке

Появление термина экономического или финансового риска связано с переходом экономической системы на рыночную структуру. Любые коммерческие действия всегда рискованны, однако есть и свое понятие риска в экономической науке.

Так как деятельность в условиях рыночных отношений характеризуется некой стихийностью и плохо предсказуема, она тесно связана с экономическим риском. При осуществлении финансово-экономической деятельности всегда есть вероятность возникновения финансовых потерь или упущенных возможностей.

Так как в современном мире коммерческая деятельность ведется продуманно и осознанно, факторы возникновения тех или иных рисков обязательно учитываются. Каждый субъект действует в своих интересах, поэтому некоторые его действия могут также привести к определенным потерям у других субъектов. Вероятность возникновения риска существует на каждом этапе, хотя структура рисков может изменяться.

Можно выделить некоторые формы рисков:

1. Вероятность получения убытков;
2. Рыночная ситуация или ситуация в государстве может быть непредсказуемой;
3. Вероятность того, что партнеры не выполнят своих обязательств;
4. Внутренняя или внешняя государственная политика изменит свой курс;
5. Вероятность изменения ситуации на мировом рынке.

Есть также и другая трактовка понятия риска:

Проявлений риска может быть несколько вариантов:

• Недополученная прибыль (или доход);
• Убыточный результат деятельности, то есть потеря части собственных денег;
• Упущенная выгода;
• События, в результате которых возможно возникновение убытков или упущение части прибыли в будущем.

Проявление рисков в трейдинге

Отслеживание вероятности возникновения риска и принятие мер по их снижению – это чрезвычайно важная часть деятельности, в том числе трейдеров. Для этого была специально разработана система управления рисками, или же риск-менеджмент.

Такой подход не предполагает наличия универсальной инструкции, пользуясь которой можно полностью предотвратить риски. Риск-менеджмент содержит способы анализа текущей ситуации, а также прогноз касательно возможных вариантов получения убытков. В случае, когда определена вероятность возникновения определенного риска, необходимо внедрить программу по его предотвращению или минимизации возможных убытков.

В сфере трейдинга, управление рисками имеет достаточно высокую эффективность. Тейдинг связан в большей степени с селективными рисками, то есть неверно выбранным торговым инструментом. Ошибки могут быть как при недостаточном изучением текущей рыночной ситуации, так и вызванные случайными факторами.

Риск-менеджмент в трейдинговой деятельности предполагает осознанный и логичный выбор объекта для совершения сделки, а также наличие наиболее полной информации о рынке.