Оффшорный банк

1. Понятие и особенности оффшорного банка
2. Разновидности оффшорных банков
3. Преимущества наличия счетов в оффшорном банке
4. Способы оценивания оффшорного банка для сотрудничества
5. Самые известные оффшорные банки

Понятие и особенности оффшорного банка

Оффшорный банк предназначен для:

1. Легальной экономии средств для субъектов бизнеса;
2. Законного обеспечения доступа к потоку финансов на международном уровне.

Для клиентов функционирование такого банка выгодно по таким причинам:

• клиент получает доступ к корреспондентским счетам кредитных организаций международного уровня;
• клиент получает возможность пользоваться любой иностранной валютой для проведения своих финансовых операций на межгосударственных рынках;
• клиент имеет право пользоваться более широким перечнем услуг банка;
• клиент имеет право привлекать международные кредиты.

Особой характеристикой такого банка является то, что пользоваться его услугами могут исключительно нерезиденты (физические и юридические лица).

Также оффшорные банки имеют право проводить операции в рамках своих полномочий на той территории, где они зарегистрированы.

Кроме того, оффшорные банки имеют некоторые преимущества  в сравнении с другими подобными финансовыми организациями, которые зарегистрированы непосредственно в пределах своих стран.

Не нашли то, что искали?

Попробуйте обратиться за помощью к преподавателям

Тип работы Выберите тип работыКонтрольнаяРешение задачКурсоваяРефератОнлайн-помощьТест дистанционноДипломЛабораторнаяЧертежОтчет по практикеЭссеОтветы на билетыПрезентацияПеревод с ин. языкаДокладСтатьяСочинениеМагистерская диссертацияКандидатская диссертацияБизнес-планПодбор литературыШпаргалкаПоиск информацииРецензияДругое

Предмет

E-mail

Узнать стоимость

это быстро и бесплатно

Перечень таких преимуществ:

1. Операции оффшорных банков освобождены от налогообложения либо же оно находится на минимальном уровне;
2. Один из самых низких уровней оплаченного установочного капитала, в сравнении с банками, которые работают на общих условиях;
3. Простой и быстрый процесс регистрации оффшорного банка;
4. Полное отсутствие регулирования вопроса по финансовому контролю и созданию обязательного резерва, которое наделяет банк практически неограниченной свободой.

Разновидности оффшорных банков

Вид оффшорного банка зависит от особенностей законодательства той страны, на которой он расположен.

В связи с этим выделяются такие разновидности:

• Банк с полной лицензией. Эта лицензия предоставляет оффшорному банку проводить весь перечень банковских операций независимо от места регистрации;
• Банк с ограниченной лицензией. Эта лицензия содержит перечень государств и лиц, с которыми разрешено взаимодействие;
• Банк без персонала (управляемый банк). Такой банк работает под началом банка с полной лицензией;
• Представительский банк. Такой вид оффшорных банков имеет лицензию для работы не только на территории государства, в котором они зарегистрированы, а и на территории тех стран, где расположены их филиалы (представительства).

Преимущества наличия счетов в оффшорном банке

Одной из положительных сторон функционирования оффшорного банка является то, что они позволяют оптимизировать расходы путем сокращения трат на налогообложение. К тому же в таких банках валютные операции проводятся без каких-либо ограничений, в связи с отсутствием любого вида контроля.

К тому же сотрудничество с офшорным банком сопровождается высоким уровнем конфиденциальности. Это связано с тем, что все оффшорные банки очень дорожат своей репутацией, поэтому стараются избегать утечки информации. Более того, основная часть клиентов оффшорного банка пользуется номинальным сервисом. Эта услуга дает возможность действовать от имени клиента его представителю (доверенному лицу).

Клиенты оффшорного банка имеют возможность получить доступ к разноплановым потокам финансов, к международному капиталу, и  реализуют индивидуальное управление финансами клиента.

Способы оценивания оффшорного банка для сотрудничества

Ситуация с рисками в банковской среде в разы повышается для оффшорных банков. Выбирая банк для сотрудничества, его стоит хорошо проверять  изучать отзывы о нем.

Сложно разобраться самому?

Попробуйте обратиться за помощью к преподавателям

Тип задания Выберите тип заданияКонтрольнаяРешение задачКурсоваяРефератОнлайн-помощьТест дистанционноДипломЛабораторнаяЧертежОтчет по практикеЭссеОтветы на билетыПрезентацияПеревод с ин. языкаДокладСтатьяСочинениеМагистерская диссертацияКандидатская диссертацияБизнес-планПодбор литературыШпаргалкаПоиск информацииРецензияДругое

Предмет

E-mail

Узнать стоимость

это быстро и бесплатно

Выбирая банк для сотрудничества, стоит:

1. Ознакомиться с анализом деятельности оффшорного банка, которая имеется в открытом доступе;
2. Изучить состав бенефициаров и сверить его со списком мошенников, которых разыскивает Интерпол и подобные организации;
3. Оценить масштабность банка, число представительств и финансовые показатели;
4. Оценить степень консервативности в процессе реализации непосредственной деятельности.

Самые известные оффшорные банки

Из-за ряда преимуществ в деятельности, количество оффшорных банков огромное. Существует некий рейтинг оффшорных банков, ниже приведены наиболее популярные среди них.

ANDBANK, который пребывает под юрисдикцией Монако. Хозяевами этого банка выступает две семьи из Андорры.  Услугами банка может воспользоваться тот, кто имеет собственность от 500 тысяч евро. Таким банком преимущественно пользуется богатая клиентура, которая имеет доход в среднем до семи миллионов евро. Кроме того, клиенты банка могут оформить вид на жительство бесплатно. 

APANLAGEs Privatbank AG, который работает под юрисдикцией Швейцарии, а созданный жителями Латвии, что увеличивает его привлекательность для Прибалтики и европейских стран. Сумма минимального вклада – 100 тысяч евро. Представительство этого банка находится в Люксембурге.