Прогноз кассовых оборотов банков

1. Что собой представляет кассовый оборот
2. Характерные черты прогноза кассового оборота
3. Из чего состоит прогноз кассовых оборотов

Что собой представляет кассовый оборот

Денежная эмиссия Центральным Банком проводится с учетом объединенных прогнозов по кассовым оборотам, которые касаются коммерческих банков.

Эти прогнозы содержат информацию о объемах и источниках финансовых поступлений в кассы банковских установ, а также сумму выданных финансовых средств и по возможности целевое их направление. Составляются эти прогнозы на основе информации, внесенной клиентами в расчетные заявки. 

Прогноз необходимости в наличных средствах всех банков, находящихся на территории страны, – ключевая задача прогноза кассового оборота.

Такой прогноз по конкретному банку предусматривает возможную сумму поступивших и выданных средств.
В этом прогнозе обязательно учитывается возможные мероприятия, связанные с денежной эмиссией.

Такой вид прогноза делают кредитные установы, филиалы ЦБ и расчетно-кассовые центры. Делается он для определения возможных изменений нужд организации в наличных средствах.

Характерные черты прогноза кассового оборота

Прогноз кассового оборота формируется соответственно с теми резервами, из которых ожидается финансовое вливание. В расчет берутся и направления выдачи наличных средств.

Не нашли то, что искали?

Попробуйте обратиться за помощью к преподавателям

Тип работы Выберите тип работыКонтрольнаяРешение задачКурсоваяРефератОнлайн-помощьТест дистанционноДипломЛабораторнаяЧертежОтчет по практикеЭссеОтветы на билетыПрезентацияПеревод с ин. языкаДокладСтатьяСочинениеМагистерская диссертацияКандидатская диссертацияБизнес-планПодбор литературыШпаргалкаПоиск информацииРецензияДругое

Предмет

E-mail

Узнать стоимость

это быстро и бесплатно

Пополняется приходная часть такими путями:

• посредством внесенной торговой выручки;
• средства, уплаченные населением за полученные платные услуги (транспортные услуги, плата за квартиру, оплата за коммунальные услуги, различные мероприятий);
• финансы от проданной недвижимости;
• финансы гражданских вкладов, средства людей, ведущих предпринимательскую деятельность;
• финансы от валютных операций и операций с ценными бумагами.

Расходная часть – это выданные наличные средства, к которым относится приобретение необходимой продукции, финансирование пенсий, выплата страховок, возвращение вложенных средств (вкладов), обмен валюты на наличные средства.

Прогноз и составление плана оборота денег имеет целый комплекс прогнозов и планов для учреждений, для которых эти планы являются актуальными, а также системы измерительных единиц для этого плана.

Для гарантии возврата гражданам их вложений и снятия средств компанией со своего счета Центральным Банком определяется минимальная, которая должна иметься в кассе по окончанию операционного дня.

Такие прогнозы составляются с определенной целью – предусмотреть возможные колебание массы денег, находящейся в активном использовании; определить возможные нужды предприятий в наличных средствах, не забывая при этом  учитывать уровень развития региона, в котором оно находится,  и отчет о банковском обороте.

Формированием такого рода прогнозов занимаются территориальные подразделения ЦБ и иных расчетно-кассовых центров.

Не последнее место в этом процессе занимают коммерческие банки, которые стоят у истоков разработки такого рода прогнозов.

Из чего состоит прогноз кассовых оборотов

Правильное составление адекватного прогноза возможно, лишь учитывая источники поступления наличности и направления ее последующей выдачи. Условно прогноз можно разделить на две части: приход и расход

Какие виды поступлений составляют приходную часть

• выручка от торговли;
• реализация платных услуг для граждан страны. Основными среди этих услуг являются пассажирский транспорт, оплата тех услуг, что предоставляют определенные предприятия, квартплата;
• выручка от реализации;
• денежные средства из вкладов физических лиц и их счетов;
• наличка предприятий связи;
• выручка лица-предпринимателя (не юридических лиц);
• вливание средств от продажи государственных ценных бумаг;
• средства от обмена иностранной валюты;
• иные виды средств.

Сложно разобраться самому?

Попробуйте обратиться за помощью к преподавателям

Тип задания Выберите тип заданияКонтрольнаяРешение задачКурсоваяРефератОнлайн-помощьТест дистанционноДипломЛабораторнаяЧертежОтчет по практикеЭссеОтветы на билетыПрезентацияПеревод с ин. языкаДокладСтатьяСочинениеМагистерская диссертацияКандидатская диссертацияБизнес-планПодбор литературыШпаргалкаПоиск информацииРецензияДругое

Предмет

E-mail

Узнать стоимость

это быстро и бесплатно

Еще к вливаниям относятся приходные статьи и те отчисления, которые перечисляет ЦБ из своих резервных фондов в оборотную кассу. Эта ситуация имеет место лишь в том случае, когда сумма поступивших средств меньше чем суммы выданных.

В состав расходной части включаются:

• финансовые средства на приобретение продукции;
• финансирование пенсионных, страховых выплат, а также пособий иного рода;
• финансирование гражданских вкладов;
• средства на приобретение иностранной валюты у населения;
• средства лиц ведущих деятельность  предпринимательской сфере;
• финансирование выплаты доходов;
• погашение обязательств по государственным ценным бумагам;
• другие виды финансовых издержек.

Расходная статья прогноза включает итоговый расход по отчислениям из оборотной кассы в резервный фонд ЦБ. Возможно это при превышении выдачи над поступлением.

Кроме всего вышеперечисленного в ЦБ должны быть предоставлена разного рода отчетность о кассовых оборотах. Подают эти отчеты территориальные представительства и кредитные предприятия. Систематичность предоставления таких отчетов – каждые 5 дней и ежемесячно.

Проанализировать состояние регионального оборота допускается реже - ежеквартально.

Результаты предоставленной отчетности используются Центральным банком  при формировании возможного течения кассового оборота, а еще при формировании ряда  мероприятий по сокращению денежной эмиссии и усовершенствованию оборота наличности.